光大银行：助力科技型企业“破茧成蝶”
元描述: 光大银行积极响应国家号召，深耕科技金融，以“科技—产业—金融”良性循环为目标，构建多层次、多元化科技金融服务体系，支持科技型企业发展，推动新质生产力培育。
引言:
在科技创新驱动发展的时代背景下，科技型企业作为推动经济高质量发展的新引擎，其发展壮大需要金融的强力支持。光大银行，作为一家国有控股银行，深刻认识到科技金融的重要性，将助力科技型企业发展作为重要战略方向，积极探索和创新，构建了以科技型企业全生命周期融资需求为导向的多元化科技金融服务体系，为科技型企业提供全方位、多层次的金融支持，推动科技创新和产业发展。
光大银行科技金融服务体系：助力科技型企业全生命周期发展
科技金融“重点分行”：专注为科技型企业服务
科技型企业，尤其是科技型中小企业，往往面临融资困境，包括融资渠道单一、信息不对称以及融资成功率较低等问题，制约企业长远发展。为了打破科技型企业融资瓶颈，光大银行积极响应党中央、国务院决策部署，制定科技金融工作方案，从服务能力提升、信贷投放扩面、服务流程优化、产品创新加强、协同生态构建、品牌力量塑造六大关键领域入手，配套25项针对性的具体举措，全力支持科技型企业发展。
光大银行在组织架构上，搭建了层次分明、结构清晰的“1+16+100”科技金融专业化专营化组织体系：
- 总行层面: 设立领导小组，统筹全局，制定科技金融发展战略，协调各部门资源，推动科技金融服务体系建设。
- 全国范围内: 设立16家科技金融“重点分行”，专注于为科技型企业提供信贷支持与服务保障，集中优势资源，深入挖掘科技型企业融资需求，为科技型企业提供专业化的服务。
- 甄选100家左右科技金融特色机构: 这些机构专注于科技金融领域，具备专业知识和经验，能够为科技型企业提供更加精细化的服务。
光大银行在优惠政策和服务流程上，也推出了一系列优化举措：
- 单列科技型企业贷款信贷规模: 为科技型企业提供更加充足的信贷资金支持，满足其快速发展需求。
- 实施优惠内部资金转移定价: 降低科技型企业融资成本，为科技型企业减轻负担。
- 优化授信审批授权及流程: 提升服务效率，缩短审批时间，为科技型企业提供更加便捷的融资服务。
- 建立科技型企业科技创新能力评价体系: 运用大数据、人工智能等技术手段，更加客观地评估科技型企业的科技创新能力，为授信决策提供科学依据。
“贷款+认股权”服务模式：赋能新质生产力培育
初创期科技型企业，作为创新的源泉，往往由于资产轻、风险高、缺乏足够的抵押物和信用记录以及信息不透明和融资渠道受限等，普遍面临着多重融资困境。为了解决初创期科技型企业融资难题，光大银行积极探索创新，推出“贷款+认股权”服务模式：
- 贷款: 为企业提供资金支持，帮助企业解决短期资金周转需求。
- 认股权: 光大银行与企业签订优先认股权合作协议，为企业后期引入股权资金及股权合作机构提供资源，帮助企业获取更长期、更稳定的资金支持。
“贷款+认股权”模式将传统的信贷与股权投资相结合，既满足了企业短期资金周转需求，也为企业未来发展提供了长期资金支持，帮助企业顺利渡过初创期，实现健康快速发展。
例如: 宁波福至新材料有限公司，一家光化学蚀刻领域的领军企业，在扩充产能时面临融资困境。光大银行宁波分行在了解到企业需求后，突破传统信贷模式，基于企业的技术实力、在手订单和市场潜力，深入调研评估企业核心技术、管理能力、科创实力与发展前景，高效落地授信融资业务。同时，分行引荐光大理财与企业签约优先认股权合作协议，为企业后期引入股权资金及股权合作机构提供资源，助力企业在新质生产力发展中抢抓机遇。
着眼企业全生命周期融资需求：赋能新质生产力发展
成长期科技型企业，产品和服务在市场上已有一定认可，处于产业链供应链的关键环节，在发展过程中展现出较强潜力。但这些企业尚未积累足够的资信和资产规模，技术突破和市场应用存在一定不确定性，且知识产权价值评估较难，在融资过程中仍面临诸多挑战。为了解决成长期科技型企业面临的融资困境，光大银行依托光大集团综合金融协同优势，通过“贷款+直投”双重融资方式，为企业提供定制化融资解决方案。
- 贷款: 为企业提供中长期资金支持，帮助企业进行技术研发、市场拓展和产能扩张。
- 直投: 光大银行与企业进行股权投资，为企业提供更长期、更稳定的资金支持，帮助企业实现持续发展。
光大银行还积极配合科技型企业提升供应链管理水平，利用“阳光融e链”“普惠云”等线上产品，快速响应产业链核心及配套企业融资需求，降低企业融资成本，提高服务质效。
例如: 思路迪生物医学科技是一家专注于生物医学科技领域的成长期高新技术企业，光大银行上海分行在了解到企业资金需求后，为其提供能够充分满足需求的中长期制造业贷款，为双方继续拓展多领域合作打下了坚实的基础，以实际举措支持高新技术企业发展。
构建科技金融生态圈：协同发展，共创未来
光大银行积极构建“商行+投行+私行”服务模式，充分依托光大集团综合金融协同优势，汇聚券商、股权投资机构、保险资管机构、政府产业投资平台、会计师事务所、律师事务所等多方机构资源，共同打造科技金融生态圈，为科技型企业提供涵盖股权直投、产业基金、战略配售、境内/外IPO保荐、财税法律咨询等在内的各类产品服务支持，满足企业在不同发展阶段的金融需求。
光大银行科技金融服务成效
截至2024年6月末，光大银行科技型企业贷款余额超3500亿元，较年初增长超800亿元，增长超30%。
光大银行以实际行动践行科技金融服务，取得了显著成效，为科技型企业的健康发展提供了强力保障，为推动新质生产力发展贡献了力量。
关键词: 光大银行，科技金融，科技型企业，新质生产力，贷款，认股权，直投，生态圈
常见问题解答:
Q1: 光大银行如何为科技型企业提供金融支持？
A1: 光大银行为科技型企业提供全生命周期金融服务，包括但不限于贷款、认股权、直投、产业基金、战略配售、境内/外IPO保荐、财税法律咨询等。
Q2: 光大银行如何帮助初创期科技型企业解决融资难题？
A2: 光大银行针对初创期科技型企业推出“贷款+认股权”服务模式，既满足企业短期资金周转需求，也为企业未来发展提供了长期资金支持。
Q3: 光大银行如何帮助成长期科技型企业解决融资困境？
A3: 光大银行针对成长期科技型企业提供“贷款+直投”双重融资方式，提供定制化融资解决方案，满足客户在规模和期限上个性化的融资需求。
Q4: 光大银行如何构建科技金融生态圈？
A4: 光大银行构建“商行+投行+私行”服务模式，汇聚多方机构资源，共同打造科技金融生态圈，为科技型企业提供全方位的金融服务。
Q5: 光大银行科技金融服务取得了哪些成效？
A5: 截至2024年6月末，光大银行科技型企业贷款余额超3500亿元，较年初增长超800亿元，增长超30%。
Q6: 光大银行未来将如何进一步深化科技金融服务？
A6: 光大银行将持续深耕科技金融领域，不断创新服务模式，优化服务流程，提升服务效率，为科技型企业提供更加优质、高效的金融服务，助力科技型企业“破茧成蝶”，实现从量变到质变的飞跃。
结论:
光大银行积极响应国家号召，深耕科技金融，以“科技—产业—金融”良性循环为目标，构建多层次、多元化科技金融服务体系，支持科技型企业发展，推动新质生产力培育。未来，光大银行将继续发挥自身优势，以更加积极主动的态度，不断创新服务理念和模式，为科技型企业提供更加精准高效的金融服务，为推动科技创新和产业发展贡献力量。
